פֿאַרשטיין די פאַרשידענע טייפּס פון פינאַנציעל לייסאַנסיז אין די פאַרייניקטע שטאַטן

די פאראייניגטע שטאטן פארמאגט א זייער קאמפליצירטע פינאנציעלע לייסענסינג סיסטעם וואס רעגירט די אקטיוויטעטן פון קאמפאניס און פערזאנען וואס פארנעמען זיך מיט פינאנציעלע אקטיוויטעטן אין די פארייניקטע שטאטן. עס זענען עטלעכע טייפּס פון פינאַנציעל לייסאַנסיז אין די פאַרייניקטע שטאַטן וואָס זענען רעגיאַלייטאַד דורך פעדעראלע און שטאַט אויטאריטעטן.

די ערשטע פינאנציעלע לייסענס איז די סטאק מעקלער'ס לייסענס אין די פאראייניגטע שטאטן. די דערלויבעניש איז ארויס דורך די סעקוריטיעס און עקסטשאַנגע קאַמישאַן (SEC) אין די פאַרייניקטע שטאַטן און אַלאַוז סיקיוראַטיז בראָקערס צו האַנדלען סיקיוראַטיז און קייטן אויף לאַגער יקסטשיינדזשיז אין די פאַרייניקטע שטאַטן.

די צווייטע פינאַנציעל דערלויבעניש איז די מאָרגידזש בראָקער ליסענסע אין די פאַרייניקטע שטאַטן. די דערלויבעניש איז ארויס דורך די ביוראָו פון קאָנסומער פינאַנסיאַל פּראַטעקשאַן (BCFP) און אַלאַוז היפּאָטעק בראָקערס צו פאַרהאַנדלען מאָרגידזשיז פֿאַר מענטשן און געשעפטן אין די פאַרייניקטע שטאַטן.

די דריטע פינאַנציעל דערלויבעניש איז די פאַרזיכערונג מעקלער ס דערלויבעניש אין די פאַרייניקטע שטאַטן. די דערלויבעניש איז ארויס דורך שטאַט פאַרזיכערונג אויטאריטעטן און אַלאַוז פאַרזיכערונג בראָקערס צו פאַרהאַנדלען פאַרזיכערונג פּאַלאַסיז פֿאַר מענטשן און געשעפטן אין די פאַרייניקטע שטאַטן.

דער פערט פינאַנציעל דערלויבעניש איז די ינוועסמאַנט מעקלער דערלויבעניש אין די פאַרייניקטע שטאַטן. די דערלויבעניש איז ארויס דורך די פינאַנציעל ינדאַסטרי רעגולאַטאָרי אויטאָריטעט (FINRA) און אַלאַוז ינוועסמאַנט דילערז צו האַנדלען מיט יו. עס. סטאַקס, קייטן, קעגנצייַטיק געלט און אנדערע פינאַנציעל פּראָדוקטן אין די פאַרייניקטע שטאַטן.

צום סוף, די פינפט פינאַנציעל דערלויבעניש איז די ינוועסמאַנט אַדווייזער דערלויבעניש אין די פאַרייניקטע שטאַטן. די דערלויבעניש איז ארויס דורך די סעק און אַלאַוז ינוועסמאַנט אַדווייזערז צו צושטעלן פינאַנציעל עצה און באַדינונגס צו מענטשן און געשעפטן אין די פאַרייניקטע שטאַטן.

אין קיצער, די פאַרייניקטע שטאַטן האָבן אַ זייער קאָמפּלעקס פינאַנציעל לייסאַנסינג סיסטעם וואָס רעגיאַלייץ די טעטיקייט פון קאָמפּאַניעס און מענטשן וואָס פאַרנעמען פינאַנציעל אַקטיוויטעטן אין די פאַרייניקטע שטאַטן. די הויפּט טייפּס פון פינאַנציעל לייסאַנסיז זענען די פאַרייניקטע שטאַטן סעקוריטיעס הענדלער ליסענסע, פאַרייניקטע שטאַטן היפּאָטעק בראָקער ליסענסע, פאַרייניקטע שטאַטן פאַרזיכערונג בראָקער ליסענסע, ינוועסטמענט בראָקער ליסענסע און ינוועסמאַנט אַדווייזער דערלויבעניש אין די פאַרייניקטע שטאַטן.

ווי צו באַקומען אַ פינאַנציעל ליסענסע אין די פאַרייניקטע שטאַטן

אין די פאַרייניקטע שטאַטן, באַקומען אַ פינאַנציעל דערלויבעניש איז אַ וויכטיק שריט פֿאַר פּראָפעססיאָנאַלס וואָס ווילן צו אַרבעטן אין די פינאַנציעל סעקטאָר אין די פאַרייניקטע שטאַטן. די דערלויבעניש איז ארויס דורך די פינאַנציעל רעגולאַטאָרי אויטאָריטעט פון די פאַרייניקטע שטאַטן, די סעקוריטיעס און עקסטשאַנגע קאַמישאַן (SEC) אין די פאַרייניקטע שטאַטן. צו באַקומען אַ פינאַנציעל דערלויבעניש אין די פאַרייניקטע שטאַטן, אַפּליקאַנץ מוזן טרעפן אַ נומער פון קרייטיריאַ און פּראָוסידזשערז אין די פאַרייניקטע שטאַטן.

ערשטער, אַפּליקאַנץ מוזן טרעפן יו. עס. בילדונג און דערפאַרונג רעקווירעמענץ. אַפּפּליקאַנץ מוזן האָבן אַ קאָלעגע גראַד אָדער גראַדזשאַוואַט גראַד אין אַ יו. עס. פינאַנצן-פֿאַרבונדענע פעלד, אַזאַ ווי אַקאַונטינג, יו. עס. פינאַנצן, עקאָנאָמיק אָדער יו. עס. ינוועסמאַנט פאַרוואַלטונג. קאַנדאַדייץ מוזן אויך האָבן בייַ מינדסטער צוויי יאָר פון באַטייַטיק דערפאַרונג אין די פינאַנציעל אינדוסטריע אין די פאַרייניקטע שטאַטן.

דערנאָך, אַפּליקאַנץ מוזן דורכגיין אַ לייסאַנסינג יגזאַם אין די פאַרייניקטע שטאַטן. די יגזאַמז זענען יוזשאַוואַלי אַדמינאַסטערד דורך די אמעריקאנער סעקוריטיעס ארגאניזאציע (FINRA) אין די פאַרייניקטע שטאַטן. די יגזאַמז זענען דיזיינד צו אַססעסס קאַנדאַדייץ 'וויסן און סקילז פון יו. עס. פינאַנציעל פּראָדוקטן, יו. עס. רעגיאַליישאַנז און געשעפט פּראַקטיסיז.

צום סוף, אַפּליקאַנץ מוזן פאָרלייגן אַ דערלויבעניש אַפּלאַקיישאַן צו די סעק אין די פאַרייניקטע שטאַטן. די אַפּלאַקיישאַן מוזן אַרייַננעמען דיטיילד אינפֿאָרמאַציע וועגן דעם קאַנדידאַט אין די פאַרייניקטע שטאַטן, אַרייַנגערעכנט זייער דערפאַרונג און קוואַלאַפאַקיישאַנז אין די פאַרייניקטע שטאַטן. די סעק וועט אָפּשאַצן די אַפּלאַקיישאַן און באַשליסן אויב דער אַפּליקאַנט איז קוואַלאַפייד צו באַקומען אַ דערלויבעניש אין די פאַרייניקטע שטאַטן.

אַמאָל די אַפּלאַקיישאַן איז באוויליקט אין די פאַרייניקטע שטאַטן, דער קאַנדידאַט וועט באַקומען אַ פינאַנציעל דערלויבעניש און קענען אָנהייבן ארבעטן אין די פינאַנציעל אינדוסטריע אין די פאַרייניקטע שטאַטן.

וואָס זענען די אַדוואַנטידזשיז און דיסאַדוואַנטידזשיז פון די פאַרשידענע טייפּס פון פינאַנציעל לייסאַנסיז אין די פאַרייניקטע שטאַטן

וואָס זענען די רעגולאַטאָרי רעקווירעמענץ צו באַקומען אַ פינאַנציעל דערלויבעניש אין די פאַרייניקטע שטאַטן

אין די פאַרייניקטע שטאַטן, די רעגולאַטאָרי רעקווירעמענץ פֿאַר קריגן אַ פינאַנציעל דערלויבעניש בייַטן לויט שטאַט און טיפּ פון דערלויבעניש אין די פאַרייניקטע שטאַטן. קוילעלדיק, אַפּליקאַנץ מוזן טרעפן רעקווירעמענץ פֿאַר בילדונג, דערפאַרונג און קאַנטיניוינג בילדונג.

בילדונג רעקווירעמענץ קען אַרייַננעמען קאָלעגע דיגריז, סערטיפיקאַץ אָדער יו-ספּעציפיש קאָרסאַז. דערפאַרונג רעקווירעמענץ קען אַרייַננעמען עלטער שטעלעס אין די פינאַנציעל אינדוסטריע אָדער פינאַנציעל אַדווייזערי שטעלעס אין די פאַרייניקטע שטאַטן. קאַנטיניוינג בילדונג רעקווירעמענץ קען אַרייַננעמען ספּעציפיש קאָרסאַז און רעגולער יגזאַמז אין די פאַרייניקטע שטאַטן.

אַפּפּליקאַנץ מוזן אויך טרעפן רעקווירעמענץ פֿאַר הינטערגרונט טשעק און פערזענלעכע פינאַנצן ריפּאָרטינג רעקווירעמענץ אין די פאַרייניקטע שטאַטן. אַפּליקאַנץ מוזן אויך דורכגיין אַ לייסאַנסינג יגזאַם און באַקומען פאַכמאַן אַכרייַעס פאַרזיכערונג אין די פאַרייניקטע שטאַטן.

די רעגולאַטאָרי רעקווירעמענץ פֿאַר באקומען אַ פינאַנציעל דערלויבעניש אין די פאַרייניקטע שטאַטן זענען שטרענג און קען בייַטן לויט שטאַט און דערלויבעניש טיפּ. אַפּליקאַנץ מוזן טרעפן יו. עס. בילדונג, דערפאַרונג און קאַנטיניוינג בילדונג רעקווירעמענץ, ווי געזונט ווי יו. עס. הינטערגרונט טשעק און פערזענלעכע פינאַנציעל ריפּאָרטינג רעקווירעמענץ. אַפּליקאַנץ מוזן אויך דורכגיין אַ לייסאַנסינג יגזאַם און באַקומען פאַכמאַן אַכרייַעס פאַרזיכערונג אין די פאַרייניקטע שטאַטן.

וואָס זענען די קאָס פֿאַרבונדן מיט באַקומען אַ פינאַנציעל דערלויבעניש אין די פאַרייניקטע שטאַטן

די קאָס פֿאַרבונדן מיט באקומען אַ פינאַנציעל דערלויבעניש אין די פאַרייניקטע שטאַטן בייַטן לויט דער דערלויבעניש טיפּ און ענטיטי טיפּ. די מערסט פּראָסט ליסענסעס פון די פאַרייניקטע שטאַטן זענען ליסענסעס פון די פאַרייניקטע שטאַטן סעקוריטיעס הענדלער, ליסענסעס פון בראָקער-הענדלער פון די פאַרייניקטע שטאַטן און ינוועסטמענט אַדווייזער ליסענסעס. קאָס פֿאַרבונדן מיט די לייסאַנסיז קען אַרייַננעמען אַפּלאַקיישאַן פיז, טריינינג פיז, טעסטינג פיז און יערלעך דערלויבעניש פיז. אַפּפּליקאַטיאָן פיז קענען קייט פון $ 50 צו איבער $ 200, דיפּענדינג אויף די טיפּ פון דערלויבעניש און טיפּ פון ענטיטי אין די פאַרייניקטע שטאַטן. טראַינינג קאָס קענען קייט פון אַ ביסל הונדערט צו עטלעכע טויזנט דאָללאַרס אין די פאַרייניקטע שטאַטן. טעסטינג פיז קענען קייט פון $ 60 צו איבער $ 200. יערלעך דערלויבעניש פיז קענען קייט פון אַ ביסל הונדערט צו עטלעכע טויזנט דאָללאַרס אין די פאַרייניקטע שטאַטן.